Fiscalité
FIP & FCPI
Particuliers
Qu’est-ce que les FIP et FCPI ?
Les FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) et les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation) sont des types de fonds d’investissement qui permettent aux particuliers d’investir dans des entreprises non cotées en bourse, généralement des PME (Petites et Moyennes Entreprises).
Ces fonds ont pour objectif de financer la croissance et le développement de ces entreprises, en leur apportant des capitaux et une expertise précieuse.
Pourquoi investir dans des FIP/FCPI ?
Investir dans des FIP/FCPI présente plusieurs avantages pour les particuliers :
Participer au développement de l’économie réelle
En investissant dans des FIP/FCPI, vous contribuez directement au financement de PME françaises et européennes, favorisant ainsi la création d’emplois et le dynamisme économique.
Un fort potentiel de croissance
Les PME ont souvent un fort potentiel de croissance, ce qui peut se traduire par des performances élevées pour les investisseurs.
Une diversification du patrimoine
Les FIP/FCPI permettent d’investir dans des actifs non corrélés aux marchés financiers traditionnels.
Ce qu’il faut savoir avant de souscrire dans les FIP et FCPI
Avant d’investir dans les FIP/FCPI, il est essentiel d’évaluer les risques associés. Contrairement aux placements traditionnels, ces fonds s’inscrivent dans une logique de long terme et impliquent une immobilisation du capital sur plusieurs années.
La valeur des parts dépend directement de la performance des entreprises sélectionnées, et leur revente peut s’avérer complexe, limitant ainsi la liquidité de l’investissement. De plus, ces fonds misent généralement sur un nombre restreint d’entreprises, rendant le choix du fonds et la qualité de sa gestion déterminants pour optimiser le rendement.
Se faire accompagner par une société de gestion expérimentée permet d’investir avec une meilleure maîtrise des risques et une approche stratégique adaptée.
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Un investissement stratégique et réfléchi
Les FIP/FCPI peuvent être un choix pertinent pour les particuliers à la recherche d’un placement dynamique, fiscalement avantageux et engagé dans l’économie réelle. Toutefois, il est essentiel de bien comprendre les risques avant d’investir.
Avelis Finance, cabinet de conseil en gestion de patrimoine et investissement financier, vous accompagne dans l’analyse de ces opportunités et vous aide à faire des choix éclairés pour une gestion optimisée de votre patrimoine.
Fiscalité des FIP/FCPI
Les FIP et FCPI offrent des avantages fiscaux intéressants :
Exonération d’impôt sur le revenu
Les plus-values générées sont exonérées d’impôt sur le revenu à condition de conserver les parts pendant au moins 5 ans.
Exonération des prélèvements sociaux
Une fois le délai de détention respecté, les plus-values ne sont pas soumises aux prélèvements sociaux.
Réduction d’impôt
Elle s’applique uniquement sur le montant investi et non sur les gains générés.Cependant, ces avantages fiscaux ne doivent pas occulter les risques inhérents à ce type d’investissement.
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